Статьи
Каталог всех материалов «Куда обращаться»: банковские операции, доказательства, аккаунты, покупки, инвестиции, кредиты и проверка перед оплатой.
Первые действия
Банковские операции
- Мошенническая банковская операция: определить тип и порядок действий Как отличить добровольный перевод от списания без согласия и перейти к правильному банковскому маршруту.
- Перевёл деньги мошенникам по СБП: что делать Порядок действий после перевода мошенникам по СБП: что сообщить банку, какие реквизиты сохранить и куда обращаться.
- Перевёл деньги мошеннику с карты на карту Что делать после перевода мошеннику по номеру карты: банк, фиксация реквизитов, заявление и реалистичные ограничения.
- С карты списали деньги без согласия: порядок действий Как действовать при несанкционированном списании: заблокировать доступ, уведомить банк, собрать данные и проверить условия возмещения.
- Ввёл данные карты на поддельном сайте: что делать Срочный чек-лист после ввода реквизитов карты на фишинговом сайте: блокировка, контроль операций и фиксация страницы.
- Как составить заявление в банк об оспаривании операции Что включить в заявление об оспаривании операции, какие приложения подготовить и как зафиксировать приём обращения банком.
- Когда банк обязан возместить похищенные деньги Разбор условий, при которых банк рассматривает вопрос о возмещении несанкционированной операции, и границ этого правила.
- Банк остановил перевод на два дня: что это значит Почему банк может приостановить перевод на два дня, что проверить и как действовать получателю и отправителю.
- Банк ограничил снятие наличных в банкомате на 48 часов Что означает временное ограничение выдачи наличных через банкомат, когда оно применяется и как связаться с банком.
- Карту или онлайн-банк заблокировали по 161-ФЗ Порядок действий при ограничении карты или онлайн-банка из-за антифрод-базы: запросить причину, подать обращение и проверить статус.
Доказательства и обращения
- Куда обращаться после мошенничества и какие доказательства собрать Как собрать доказательства и выбрать адресата обращения после потери денег: банк, полиция, Банк России или омбудсмен.
- Как сохранить переписку с мошенником Как зафиксировать чат, голосовые сообщения, профиль, ссылки и время контакта, сохранив исходные данные и контекст.
- Как получить банковскую справку о мошенническом переводе Где искать электронную справку о мошенническом переводе, что в ней проверить и как приложить к обращению в полицию.
- Как написать заявление в полицию о мошенничестве Как описать событие без юридических догадок, перечислить платежи и приложения и зафиксировать подачу сообщения в полицию.
- Талон-уведомление и КУСП: что проверить после подачи заявления Что такое талон-уведомление и номер КУСП, какие сведения сверить и как хранить подтверждение регистрации сообщения.
- Как пожаловаться на банк в Банк России Когда жалоба в Банк России уместна, что приложить к ней и почему сначала нужен ответ финансовой организации.
- Когда обращаться к финансовому уполномоченному Как проверить, относится ли спор к компетенции финансового уполномоченного, и что сделать до подачи обращения.
- Как проверить судебное дело и извещение Как искать карточку дела на официальном портале судов, сверять участников и отличать найденные данные от подозрительной ссылки.
Аккаунты и связь
- Взлом аккаунта или номера: что защищать в первую очередь Как расставить приоритеты после взлома аккаунта, телефона или SIM-карты и перекрыть цепочку восстановления доступа.
- Взломали Госуслуги: что делать Как восстановить доступ к Госуслугам, проверить связанные сервисы, кредитную историю и оформленные номера.
- Взломали мессенджер и просят деньги у контактов Что делать владельцу взломанного мессенджера: завершить сеансы, предупредить контакты и сохранить следы рассылки.
- Взломали электронную почту: что делать Как вернуть контроль над почтой, проверить активные сеансы и правила пересылки, а затем защитить связанные сервисы.
- Украли номер телефона или перевыпустили SIM: что делать Срочный порядок после потери контроля над номером: оператор связи, банки, почта, Госуслуги и фиксация времени.
- Как проверить SIM-карты, оформленные на своё имя Где посмотреть оформленные на вас номера, как сверить операторов и что делать, если в списке появилась неизвестная SIM-карта.
- Как установить запрет на оформление SIM-карт Как работает запрет на заключение договоров связи, где его установить и что проверить перед последующим снятием.
- Установил приложение по указанию мошенника: что делать Как отключить связь, проверить разрешения, защитить счета и аккаунты после установки приложения или удалённого доступа.
Покупки и объявления
- Обман при покупке в интернете: куда обращаться Как определить тип продавца и выбрать маршрут после фальшивой доставки, исчезнувшего магазина или спора с маркетплейсом.
- Перешёл по ссылке на фальшивую доставку: что делать Что сохранить после перехода по ссылке на поддельную доставку, как защитить карту и сообщить площадке о странице.
- Оплатил товар частному продавцу, но товар не пришёл Как зафиксировать объявление, оплату и переписку, если частный продавец исчез или не передал товар.
- Маркетплейс не возвращает деньги: что проверить Как определить продавца, проверить правила возврата и направить претензию, если маркетплейс задерживает деньги.
- Интернет-магазин исчез после оплаты: что делать Как проверить сведения о продавце, сохранить страницу и платёж и выбрать между претензией и заявлением о преступлении.
- Как проверить кассовый чек и сохранить результат Где проверить реквизиты кассового чека, как сохранить результат и почему один чек не доказывает добросовестность продавца.
- Перевёл задаток за аренду квартиры мошеннику Что сохранить и куда обращаться после перевода задатка за несуществующую или чужую квартиру.
- Перевёл задаток за автомобиль мошеннику Как зафиксировать объявление, данные автомобиля, переписку и перевод после обмана с задатком за машину.
Инвестиции и криптоактивы
- Обман с инвестициями и криптовалютой: как проверить схему Как проверить финансовую организацию и выбрать действия после лжеброкера, поддельной платформы или криптоперевода.
- Лжеброкер не выводит деньги: что делать Как проверить брокера в реестре Банка России, сохранить кабинеты и платежи и остановить новые требования об оплате.
- Просят оплатить комиссию или налог для вывода денег Почему требование нового платежа за вывод — опасный сигнал, какие данные проверить и как не увеличить ущерб.
- Финансовая пирамида: признаки и действия участника Как сопоставить признаки финансовой пирамиды, проверить сведения Банка России и сохранить подтверждения платежей.
- Перевёл криптовалюту мошенникам: что сохранить Какие данные блокчейн-транзакции и аккаунта биржи сохранить после обмана и как описать платёжный маршрут.
- Поддельная криптобиржа или кошелёк: как действовать Как сохранить данные поддельной платформы, проверить заявленного оператора и защитить аккаунты и ключи.
- Лжеюристы обещают возврат денег: признаки повторного обмана Как проверить предложение о возврате потерянных денег и распознать повторный обман с комиссиями, налогами и фальшивыми документами.
Кредиты и персональные данные
- Мошеннический кредит и утечка данных: порядок действий Как проверить кредитную историю и выбрать маршрут, если займ или кредит оформлен без вашего ведома либо утекли данные.
- Мошенники оформили кредит в банке: что делать Порядок действий при неизвестном банковском кредите: документы банка, заявление, кредитная история и фиксация обращений.
- Мошенники оформили микрозайм: что делать Как проверить МФО, запросить документы, зафиксировать спорный микрозайм и проверить кредитную историю.
- Как оспорить запись в кредитной истории Куда направить заявление об ошибочной записи, какие сведения указать и почему исправление истории не заменяет спор с кредитором.
- Как установить самозапрет на кредиты Как установить самозапрет, где проверить его действие и какие обязательства он не отменяет.
- Период охлаждения по кредиту: когда деньги выдадут не сразу Как работает задержка выдачи кредита или займа, от чего зависит срок и почему правило не отменяет остальные проверки.
- Утекли паспортные данные: что проверить Чек-лист после утечки паспорта: кредитная история, SIM-карты, учётные записи и фиксация обработки персональных данных.